24개월 이내에 사업 투자에 대해 600%의 수익을 내고 IRR을 사용하여 수익을 비교하는 방법

이 기사에서 자세히 설명하고 싶은 것은 두 가지입니다. 어떻게:

  1. 24개월 내에 비즈니스 투자/구매에 대한 600% 수익을 찾고, 구매하고, 그리고,
  2. 내부 수익률(IRR) 계산을 사용하여 수익을 비교하고 비즈니스 결정을 내립니다. IRR은 모든 소기업 소유자가 이해해야 하는 것입니다.

주식 시장을 보면 우리가 대유행과 경기 침체의 한가운데에 있다는 것을 모를 것입니다. S&P는 1월 초 수치보다 훨씬 높은 배수로 거래되고 있습니다.

S&P의 올해 주식 시장 상승의 상당 부분은 잘 알려진 기술 이름인 Apple, Microsoft, Amazon, Facebook 및 Google을 포함하는 상위 5개 주식의 성과에 기인할 수 있습니다.

연초에 이 5개 주식을 매수했다면 40% 이상의 누적 이익을 보게 될 것입니다. 2015년에 Apple을 사서 오늘까지 보유했다면 420%의 수익을 올렸을 것입니다.

불행히도 다음 Apple, Microsoft, Netflix 등을 선택하는 것은 약간의 허튼 소리입니다. 당신은 한 쌍에서 이기고 더 많은 것을 잃을 가능성이 있습니다. 결국에는 이익이 손실보다 많기를 바랍니다.

온라인 비즈니스를 구매하고 빠른 수익을 창출하는 방법

다소 관련이 있는 메모로, 몇 주 전에 저는 회사를 인수하려고 생각 중이며 실수를 하기 전에 제 자신을 발견했다고 언급했습니다. 개인적으로 회사를 인수하는 것이 실수일 것이라고 제안했지만, 투자 관점에서는 2년 안에 투자한 금액의 1000% 수익을 낼 수 있을 것이라고 믿었습니다.

이후 2년 안에 어떤 유형의 사업 투자가 1000% 수익을 제공할 수 있는지 묻는 이메일을 많이 받았기 때문에 투자 논문의 예와 그러한 유형의 ROI를 얻기 위한 프로세스를 제공하기 위해 노력할 것입니다.

기사에서 저는 소규모 B2B 비즈니스에 제안을 했다고 언급했습니다. 내가 기사에 쓴 내용은 다음과 같습니다.

“저는 6개월간의 성장 계획, 고용 계획, 심지어 일부 잠재적인 직원 인터뷰를 포함하여 실사를 하는 데 많은 시간을 보냈습니다. 실사의 일환으로 저는 마케팅, 웹 사이트, 랜딩 페이지를 개편하고 일부 잠재 고객과 이야기를 나눴으며, 믿거 나 말거나 해당 고객 중 한 명으로부터 준비가 되면 제 제안을 진행하겠다는 약속을 받았습니다.”

이 특정 사례에서 비즈니스는 월 수익 배수의 36배를 기준으로 평가되었습니다. 내가 보고 있는 비즈니스 유형(온라인 닷컴)은 전통적인 연간 EBITDA의 5배 배수가 아닌 월간 수익을 기준으로 평가됩니다.

배수는 비즈니스 유형, 수익의 특성, 감소, 브랜드, 직원 및 기타 여러 변수에 따라 최저 25배에서 최고 42개월 EBITDA(또는 그 이상)까지 다양합니다.

예를 들어 회사의 월 수익이 $9,000이고 비용이 $3,000인 경우 비즈니스 평가 계산은 다음과 같이 수행됩니다. $6,000 X 36, 즉 $216,000입니다.

이상적으로는 매출에서 상당한 상승 여력을 찾을 수 있는 비즈니스를 구매하려고 합니다. 이것이 제가 이 특정 비즈니스에서 찾은 것입니다. 이 경우 웹 사이트, 랜딩 페이지, 광고 캠페인, 영업 담당자, 가격 책정 모델 및 비즈니스 프로세스에 필요한 변경 사항을 신속하게 파악할 수 있었기 때문에 잠재적인 수익 향상을 이해했습니다.

올바른 변경과 한두 명의 상근 영업 사원을 추가하면 수익을 상당히 늘릴 수 있을 것이라고 믿습니다. 이제 위에서 언급한 예로 돌아가서 월 수익을 $9,000에서 $45,000로 늘리는 것이 가능할 것입니다(다시 말하지만 이것은 실제 수치가 아닙니다). 유사한 EBITDA 마진을 가정하면 월간 수익은 $30,000가 됩니다.

이제 2년 후를 빨리 감습니다. 사업을 팔 때입니다.

다시 말하지만, 월 이익의 36배라는 유사한 판매 배수를 가정하면(제가 사업체를 인수할 때 사용했던 배수임을 기억하십시오) 사업체의 가치는 36 X $30,000, 즉 $1,080,000입니다.

$216,000의 초기 투자를 감안할 때 사업 처분에 대한 나의 이익은 $840,000가 될 것입니다. 사업 기간 동안 약 $450,000의 이익을 얻을 수 있었다고 가정하면 총 이익은 $1,290,000입니다.

나의 초기 투자금은 $216,000입니다. 그것이 내가 사업을 위해 지불한 것입니다.

2년 후 사업 매각 후 누적 이익(세전)을 포함하여 최종 결과는 $1,290,000로 추산됩니다.

내 모든 가정을 고려할 때 1일부터 24일까지의 총 수익률은 약 600%입니다. 내 IRR은 117%로 추정됩니다(자세한 내용은 아래 IRR 참조).

내부 수익률(IRR)을 사용하여 투자 결정을 비교하는 방법

많은 사람들이 투자 결정을 계속할지 여부에 직면했을 때 직면하는 문제 중 하나는 잠재적인 수익률을 평가한 다음 그 수익률을 다른 비슷한 투자 옵션과 비교하는 것이 어렵다는 것입니다.

오늘 100달러에 주식을 사고 내일 200달러에 팔면 100% 투자 수익을 거둔 것입니다. 또는 오늘 주식을 100달러에 사서 5년 후에 200달러에 팔았다면 여전히 투자 수익을 100% 얻었지만 돈의 시간 가치를 고려해야 합니다. 즉, 5년 후의 200달러는 내일의 200달러와 같지 않습니다.

이제 이 상황을 약간 복잡하게 만들어 보겠습니다. 오늘 100달러에 구입한 주식이 향후 5년 동안 매년 5%의 배당금을 지급한다고 가정해 봅시다. 계산을 간단하게 하기 위해 보유 기간 동안 배당금이 5%로 유지되고 $200에 판매하기 전 작년에 5% 배당금을 받았다고 가정해 보겠습니다.

수학은 다음과 같습니다.

1년차에 100달러로 시작하여 5년 동안 배당금을 받고 5년차에 주식을 매도합니다.

이 상황에서 IRR은 19%입니다.

내부수익률(IRR)아주 간단하게, 달러가 투자된 각 기간에 대해 달러당 기준으로 얻은 수익률입니다.

위의 내용은 차용 비용이 연간 수익에 내재되어 있고 배당금 자체가 자체 복리 IRR 비율로 재투자된다는 많은 가정을 적용한 IRR에 대한 매우 단순화된 설명입니다.

수정된 버전의 IRR 공식을 사용하여 차입 비용과 재투자 비율을 포함하는 것이 가능합니다. 이 공식은 미르또는 수정된 내부 수익률.

IRR을 사용하는 경우:

나는 모든 투자 결정에 IRR을 사용하며 진행 결정은 일정 기간 동안의 수익 가정을 기반으로 합니다.

IRR을 알게 되면(또는 가능한 수익에 대해 몇 가지 가정을 하면) 다양한 투자를 비교하고 내재된 위험과 잠재적 보상을 측정할 수 있습니다.

IRR은 다음 공식을 사용하여 Excel 또는 Google 스프레드시트 내에서 간단한 공식으로 계산할 수 있습니다. =IRR(시작 필드:끝 필드)

또한 IRR 반환 가정은 입력 변수의 정확도만큼만 우수하다는 점을 명심해야 합니다. 쓰레기가 들어오고 쓰레기가 나옵니다. 그러나 최소한 다양한 경쟁 투자 옵션을 비교하는 방법을 알고 있으면 투자를 진행할지 여부를 결정하는 데 도움이 됩니다.

좋은 IRR이란 무엇입니까?

블루칩 배당주에 투자하는 경우 위험한 사업 제안보다 훨씬 낮은 IRR을 기꺼이 받아들일 의향이 있지만 기본 벤치마크는 다음과 같습니다.

  • 기본 IRR 투자 (블루칩 배당금) = 7% ~ 13%
  • 향상된 IRR 투자 (모멘텀 스톡, 더 많은 내재적 위험) = 13% ~ 19%
  • 기회주의적 IRR: (더 많은 미지수) = 19% +

이 기사의 앞부분에서 논의한 비즈니스 결정과 관련하여 117%의 IRR을 언급했는데, 이는 달성된다면 환상적입니다. 이전에 IRR이 100% 이상인 부동산 기회에 대해 쓴 적이 있습니다. 여기에서 읽을 수 있습니다. 아파트 건물을 구입하고 3년 안에 무려 110%를 버는 방법은 다음과 같습니다.

무엇이든, 특히 투자와 마찬가지로 처음부터 끝까지 많은 일이 일어날 수 있습니다. 기회에 투자하려는 상황에서는 기술, 개인 및 비즈니스 관점에서 기술과 역량에 맞는 것을 찾아야 합니다. 상당한 위험을 감수하고 있다면 상응하는 수익을 기대해야 합니다. 그렇지 않으면 Apple과 같은 주식에 투자하는 것도 좋습니다.

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