혼합펀드란?

그만큼 혼합 당신은 허용됩니다 다양하게 투자하다, 가정하려는 위험과 수익성 기대치에 따라 다릅니다. 이는 광범위하고 임의적이며 유연하기 때문입니다. 이 기사에서는 이러한 펀드의 특징과 유형 및 선택 방법에 대해 설명합니다.

혼합투자펀드란?

자산의 일정 비율을 투자하는 펀드입니다. 포트폴리오에서 두 수입을 결합하다: 변동 수입(주식)과 고정 수입(의무 및 채권)의 백분율. 이 펀드는 보수적인 것부터 위험한 것까지 다양한 위험 수준을 가지고 있습니다.

반면에 “혼합”이라는 단어는 지리적 위치. 일반적으로 혼합형 펀드는 투자 전략을 지시합니다. 넓은 지역에 대한 투자아시아, 유럽, 미국 등.

혼합 투자 펀드에 의지해야 하는 경우는 언제입니까?

당신이 좋아한다면 가지고 있는 포트폴리오의 일부를 다각화하다, 혼합 펀드에 투자하는 것은 좋은 선택입니다. 특정 자산 또는 다른 자산에 자신을 배치하는 것이 더 편리한지 여부를 모르는 경우 특히 그렇습니다.

그 판단도 옳다 투자자 프로필을 변경하려면 보수에서 중도까지.

혼합 투자 펀드의 이점

혼합 소득 펀드가 제공하는 이점은 다른 펀드와 비교하여 다음과 같습니다.

  • 대개, 더 높은 수익을 제공하는 경향이 있습니다 고정수익펀드보다 주식형 펀드가 제공하는 혜택을 통합하기 때문입니다.
  • 더 빨리 적응하다 시장이 겪은 갑작스러운 움직임에. 고정 및 변동 수입의 특정 대역에서 “이동”할 수 있기 때문입니다.
  • 그들은 투자자에게 편안합니다 위험 프로필에 따라 관리를 위임하려는 사람.
  • 다양한 자산을 다양화할 수 있습니다.. 각 소득이 소유한 비율뿐만 아니라 지리적 다각화도 있습니다.

혼합투자펀드의 종류

혼합 펀드는 CNMV에서 발행한 회람 번호 172009에 따라 분류됩니다. 즉, 국가 증권 시장 위원회입니다. 여기서는 각 유형의 펀드를 자세히 설명하여 펀드를 차별화하고 투자할 대상을 잘 선택하는 방법을 배웁니다.

유로 혼합 고정 수입

이들은 변동 소득에 투자되거나 노출된 자산이 다음과 같은 펀드입니다. 30% 미만. 마찬가지로, 유럽이 아닌 발행인의 주식에 대한 익스포저 30%를 초과할 수 없음. 유로 이외의 통화에 대한 노출에도 동일하게 적용됩니다(30% 이하).

국제 혼합 고정 수입

그들은 펀드입니다 주식에 대한 30% 미만의 주식 익스포저. 그러나 유로 이외의 통화에 대한 노출은 30%를 초과할 수 있습니다. 마찬가지로 유럽이 아닌 발행인의 변동 소득에 노출될 때 이 비율을 초과할 수 있습니다.

유로 혼합 주식

이 펀드에서 주식에 ​​대한 총 자산의 익스포저 30~75% 사이. 그러나 그들은 유럽이 아닌 발행인 또는 유로 이외의 통화로부터의 변동 소득에 30% 이상 노출될 수 없습니다.

국제 주식

이러한 혼합 펀드에서 변동 소득에 노출된 자산의 비율은 30%에서 75% 사이에 위치. 유럽이 아닌 발행인의 변동 소득에 대한 익스포저가 30%를 초과할 수 있습니다. 마찬가지로 이 비율은 유로 이외의 통화에 대한 익스포저에서 초과될 수 있습니다.

혼합 투자 펀드 선택을 위한 팁

혼합 펀드 범주에서 선택할 수 있는 옵션이 많습니다. 그래서 우리는 당신을 돕고 싶습니다. 선택할 때 고려해야 할 요소는 다음과 같습니다.

  • 투자자 프로필: 기본적으로 고정 수입 + 안정성 또는 변동 수입 + 안정성 중에서 선택할 수 있습니다. 공격적인 투자자인지, 온건한 투자자인지, 보수적인 투자자인지에 따라 결정을 내려야 합니다.
  • 펀드의 변동성: 이 정보는 향후 펀드 참여자에게 제공되는 정보 책자에 포함되어 있습니다. 역사적 변동성은 고려해야 할 중요한 지표입니다.
  • 위험 정도: 변동성과 관련된 표시 척도는 관련된 위험을 나타냅니다. 2% 미만이면 위험이 낮습니다. 2%에서 8% 사이의 중간 위험이 됩니다. 8%에서 20% 사이의 높은 위험에 도달하는 동안.

이미 혼합 펀드에 투자한 경험이 있다면 위에서 언급한 사항을 검색하고 평가하거나 비교기를 사용하는 것으로 충분할 것입니다.

하지만 이런 펀드에 처음 투자하는 경우라면, 컨설턴트의 도움을 받는 것을 권장합니다.. 경험 많고 객관적인 전문가가 귀하에게 더 적합한 펀드 또는 귀하의 포트폴리오를 보완할 펀드를 알려줄 것입니다.

혼합 펀드에 위험이 있습니까?

투자 혼합 그들은 항상 어느 정도의 위험을 감수해야 합니다. 위험의 평균 수준은 펀드의 구성과 시장에서 경험하는 변동에 따라 달라집니다.

물론 증권 투자와 관련된 다른 요소가 있습니다. 이것은 또한 투자한 돈의 일부 또는 전부를 잃을 위험이 있는지 여부에 영향을 미칩니다.

이는 펀드가 상장되거나 지불된 가격보다 낮은 가치를 가질 수 있기 때문에 시장 위험입니다. 따로, 신용 및 지속 가능성 위험이 있습니다. 첫 번째는 결제를 할 수 없다는 것이고 두 번째는 거버넌스 또는 환경 조건 때문입니다.

혼합 펀드는 어떻게 과세됩니까?

참여 가치 상승 ~의 투자 혼합 어떠한 세금도 부과되지 않았습니다. 팔릴 때까지입니다. 매각 또는 환매가 발생하면 자본 이득 또는 손실이 결정됩니다.

이것은 변제 또는 전송 가격과 인수 가격 간의 차이에 따라 결정됩니다. 계산을 위해 전통적인 FIFO 시스템. 다만, 매각 또는 환매의 경우에 취득한 자본이득 예, 원천 징수 대상입니다.

이것은 6,000유로 미만인 경우 21%. 그러나 원천 징수액은 6,000유로에서 24,000유로로 하면 25%로 증가합니다. 반면 24,000유로를 초과하는 경우 27%에 도달합니다.

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