그것이 무엇이며 쉽게 투자하는 방법

전 세계 수백만 명의 투자자가 사용하는 벤치마크가 있다면 의심할 여지 없이 그 벤치마크일 것입니다. MSCI 세계 지수 그러나 정확히 무엇을 나타냅니까? 이 기사에서는 그것이 무엇인지, 어떤 자산이 그것을 구성하는지, 장점과 단점, 물론 투자 방법에 대해 설명합니다.

MSCI 세계 지수란?

MSCI 세계 지수는 이름에서 알 수 있듯이 전 세계에 분산된 자산으로 구성된 주가 지수입니다. 지수 작성을 담당한 회사는 MSCI(약어는 모건스탠리 캐피털 인터내셔널), 선진국 23개국 최대 1,600종목을 선별합니다.

할 수 있다 Freedom24의 MSCI 세계 지수에 쉽게 투자 단일 펀드로 매우 다양한 포트폴리오를 보유하고 있습니다.

MSCI는 어디에 투자합니까?

인덱스 이름에 “라는 단어가 포함되어 있어도세계”라고 해서 7개 대륙에 걸쳐 있는 회사의 주식에 투자한다는 의미는 아닙니다. 특히 MSCI 세계 지수는 다음에 투자합니다.

어떤 분야에 투자하시나요?

MSCI World가 투자하는 업종을 분석해보면 상당히 다각화된 지수임을 알 수 있습니다. 다음은 지수에서 가장 높은 가중치부터 가장 낮은 가중치 순으로 정렬된 섹터입니다.

  • 정보 기술(21.34%)
  • 금융 (13.72%)
  • 건강 (12.41%)
  • 비필수품(12.06%)
  • 산업 (10.86%)
  • 커뮤니케이션 서비스 (9.05%)
  • 상품 (7.18%)
  • 재료(4.54%)
  • 에너지 (3.16%)
  • 이익 (2.99%)
  • 부동산 (2.69%)

어느 국가에 투자합니까?

기억나신다면 글 초반에 언급한 MSCI World Index는 23개 선진국에 투자합니다.. 따라서 이 지수는 경제 규모가 크고 안정적인 국가의 기업에만 투자합니다. 이러한 국가는 다음과 같습니다.

  • 미국 (66.45%)
  • 일본(7.52%)
  • 영국 (4.33%)
  • 프랑스(3.37%)
  • 캐나다 (3.48%)
  • 기타 (15.07%)

하지만 이 지수는 국내 어떤 기업에도 투자하지 않고 오히려 대형주와 중형주에 집중즉, 그리고 가운데 모자. 지수는 대형주가 국내 대기업의 70%, 중형주가 하위 15%를 의미한다.

또한 지수는 유동성이 좋은 회사, 즉 주식을 사고 팔려는 사람이 항상 있기 때문에 주식을 사고 팔기 쉬운 회사에만 투자한다는 점을 명심해야 합니다. .

신흥국이나 개발도상국에 투자할 지수를 찾고 있다면 MSCI 신흥시장에 더 관심을 가질 수 있습니다.

MSCI 세계에서 가장 비중이 높은 종목은?

MSCI 세계에는 약 1,600개 기업이 포함되어 있으며 논리적으로 모든 기업이 지수 내에서 동일한 가중치를 갖는 것은 아닙니다. 가장 가중치가 높은 10개 주식은 다음과 같습니다.

  • 애플(AAPL): 3.86%
  • 마이크로소프트(MSFT): 3.15%
  • 아마존(AMZN): 2.45%
  • 페이스북(FB): 1.32%
  • 알파벳 A(GOOG): 1.15%
  • 알파벳 C(GOOG): 1.14%
  • 테슬라(TSLA): 0.94%
  • JPMORGAN CHAES & CO(JPM): 0.86%
  • 존슨 앤 존슨(JNJ): 0.80%
  • A(V) 비자: 0.67%

이상한 점이 보이시나요? 정확한, 이 회사들은 모두 미국 출신입니다.. 그리고 주된 이유는 이 나라에서 지수의 가중치가 매우 높고 그 회사들이 시가총액이 가장 큰 회사이기 때문입니다.

그러나 이것이 계속 그렇게 될 필요는 없습니다. 실제로 MSCI 세계에서 가장 비중이 높은 10개 기업 순위 내에는 주가 변동에 따른 움직임이 있다. 따라서 자본금을 충분히 늘리는 다른 나라 기업이 있다면 그 탑에 진입할 수 있다.

MSCI 세계 투자의 장단점

물론 MSCI 세계 지수에 투자하기 전에 다른 상품이나 투자 옵션과 비교할 때 장단점이 무엇인지 평가해야 합니다.

MSCI World에 대한 투자의 이점은 다음과 같습니다.

  • 섹터 수준과 지리적으로 모두 잘 분산된 지수입니다.
  • 다양한 포트폴리오를 보유하는 간단한 방법입니다. 1,600개 회사의 포트폴리오가 있다고 상상할 수 있습니까?
  • 비용을 대폭 절감합니다. 이전 요점으로 계속해서 1,600개의 포지션(1,600개의 커미션으로 변환됨)을 여는 대신 1개만 열면 됩니다.
  • 역사적으로(2000년 이후) 연간 수익률은 6.19%로 수동적 관리에 나쁘지 않습니다.

MSCI World의 단점은 다음과 같습니다.

  • 세계 경제를 둔화시킬 수 있는 사건에 매우 민감합니다.
  • 미국 기업의 비중이 높기 때문에 지수의 방향은 미국 경제에 크게 영향을 받습니다.
  • 이 지수에 참여하지 않는 많은 국가가 누락되었습니다.

MSCI 세계에 투자하는 방법(2가지 옵션)

MSCI World에 투자하려는 경우 지수는 결국 가치를 나타내는 것일 뿐이므로 지수를 매수할 수 없다는 점을 알아야 합니다. 대신에, 인덱스를 추적하는 자산을 구입해야 하며 이를 수행하는 가장 좋은 방법은 ETF 또는 인덱스 펀드를 이용하는 것입니다.

ETF 또는 교환 거래 자금 그들은 주식 거래 펀드입니다. MSCI World ETF에 투자하면 인덱스 지침에 따라 관리자가 투자할 수백만 명의 투자자에게 자본을 예치하게 됩니다.

이런 식으로 매니저는 지수에 포함된 1,600개 기업을 올바른 비율로 매입합니다. 이 ETF 중 하나를 구매하려면 먼저 시장에서 구할 수 있는 모든 ETF 중 하나를 선택해야 합니다.

ETF는 Invesco, iShares, Vanguard, Amundi, Lyxor와 같은 운용사에서 판매합니다. 둘 중 하나를 선택하는 것은 귀하에게 달려 있습니다.

ETF에 투자하려면 Freedom24를 사용하는 것이 좋습니다. (무료로 계정을 개설할 수 있습니다) 매우 경쟁력 있는 가격으로 선택할 수 있는 1500개 이상의 ETF가 있기 때문입니다. 또 다른 옵션은 확장 가능한 자본Freedom24를 좋아하는 사람들은 ETF 및 펀드 전문가입니다.

옵션 1: 스스로 MSCI 세계에 투자

원하는 ETF에 투자할 수 있습니다. 금융기관을 통해 이렇게 하려면 계정을 개설하고 선택한 ETF의 ISIN을 찾아 적절하다고 생각하는 금액을 투자하기만 하면 됩니다.

이 경우 각 기업이 해당 펀드 또는 ETF에 대해 부과하는 수수료에 주의를 기울여야 합니다. 또한 때때로 투자를 검토하여 포트폴리오를 재조정하고 투자자 프로필을 떠나지 않도록 일부를 사고 팔아야 합니다.

이 경우 MSCI World에 자체적으로 투자하려면 Freedom24 또는 Myinvestor를 사용하는 것이 좋습니다.이 자금과 다른 자금을 개별적으로 계약할 수 있는 곳, 세계 경제 펀드가 돋보이는 곳전 세계적으로 다양한 방식으로 투자하게 됩니다.

옵션 2: 로보어드바이저를 통한 투자

또 다른 방법은 저희 웹사이트에서 추천하는 로보어드바이저를 통한 인덱스 펀드 투자입니다.

로보 어드바이저는 귀하의 투자자 프로필을 기반으로 다양한 인덱스 펀드 포트폴리오(MSCI World뿐만 아니라)를 생성하여 귀하의 노력 없이 자동 리밸런싱을 통해 편안하게 전 세계 주식에 투자하는 자동화된 관리자입니다.

계좌를 개설하면(투자자 프로필을 알기 위해 일련의 질문에 답하기만 하면 됩니다) 소액의 커미션을 받는 대가로 모든 것을 처리합니다.

그것 모두 중에 가장 대단한 것? 이 커미션은 매우 낮을 뿐만 아니라 스스로 투자하는 것보다 더 경제적으로 펀드에 투자하는 경우가 많습니다. 이러한 기업은 고객과 함께 수백만 유로를 관리함으로써 기관 자금의 종류에 대한 액세스 권한을 얻습니다.따라서 동일한 펀드나 ETF에 직접 투자하는 것보다 더 나은 수익률을 얻을 수 있습니다.

자신이 어떤 유형의 투자자인지 확인하기 위해 테스트를 보도록 독려하고 싶다면 스페인의 두 주요 로보 어드바이저 중 현재까지 가장 높은 수익을 얻은 Indexa Capital 또는 Finizens 웹 사이트에서 테스트를 수행할 수 있습니다.

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